クレジットカードで現金化をする際に必ず必要となってくるのが、本人確認です。初めて利用するときはなぜ本人確認が必要なのかもわからず不安に思うでしょう。この記事ではクレジットカードを現金化する際に本人確認をする理由を3つご紹介します。
クレジットカードの現金化で本人確認をするのはなぜか？
クレジットカードの現金化で本人確認をする理由は以下の3つです。
・現金化業者との信頼関係構築
・古物営業法で本人確認が必要
・本人が本当に使っているか判断するため
1つずつ解説していきます。
現金化業者との信頼関係構築
現金化業者の立場で考えた時、お金を支払うとなれば相手のことを知っておきたいと思います。
情報の開示はお互いの信頼関係の構築に必須なためです。
身元が分からない相手に金銭のやりとりをするというのは現金化業者としてもリスクを負うでしょう。
そのリスクを最小限にするために本人確認を行っています。
古物営業法で本人確認が必要
クレジットカードの現金化は『貸付業』でしょうか？
『買取方式』の場合、貸付業に分類されるのではなく中古品の買取を伴った『古物買取業』に当たります。
その時に守るべきルールが、『古物営業法』です。
引用 警視庁『古物営業法の解説等』
仕事の性質上、本人確認が必須でこれを怠っている業者は怪しいといえるでしょう。
本人が本当に使っているか判断するため
本人確認を求められる時、自分の顔写真を一緒に送ってもらうように要求されます。クレジットカードの現金化では本当に本人なのか確認が必要なためです。どの現金化業者でも、現金化する際には本人名義のクレジットカードでしか現金化することができません。
本人確認をしない業者は危ない
本人確認をしない業者はおすすめしていません。
理由として、古物営業法のルールに反しているため営業行為自体が違法行為となるからです。
熊本県の公式HPによると、古物営業法のルールとして1万円以上の取引には本人確認義務が必要です。クレジットカードの現金化は貸付業ではなく、古物の買取という名目で行われる古物買取業。守るべきルールを守らないのは法的な観点でみて良くありません。
個人情報を出して身バレしたくないと思っても、身分証の提示を求められない業者はルールを守っていない悪質な業者が多いため注意が必要です。
優良業者を見つける方法
クレジットカードの現金化をするなら、リスクを少なくしてそれでいて高い換金率で現金化を行いたいと思います。
優良な現金化業者の見つけ方として、おすすめの方法が以下の2つあります。
・口コミサイトの評価を確認
・現金化業者の公式HPをみて必要な情報が載っているか確認
しっかりとした営業を行っている現金化業者は、周りからの評判も良いです。また公式HPをみることで電話番号のフリーダイヤルや営業許可を得ている『公安委員会許可 第〇〇〇〇〇〇号』の表記があれば法律を守って営業を行っている目安になります。
本人確認の方法
本人確認を行う際に求められるものは主に以下の2つです。
・顔写真付きの身分証明書（運転免許証・パスポートなど）
・身分証と合わせての自撮り写真
時々、クレジットカードの写真を求められることがありますが、本当に本人かどうかの判断をするためです。しかし、裏面のセキュリティコードまで開示を求められた場合は個人情報を抜き取ろうとする悪質な業者の可能性があるので注意しましょう。
おすすめの業者3選
ここでは厳選したおすすめの現金化業者を3つご紹介します。
利用する際の参考にしてみてください。
リリーフ
『リリーフ』の最大の特徴は業界最大手であること。
クレジットカードの現金化業界でも運営歴が27年と老舗に当たります。年間で10,000件の成約実績を持ちながら、カード事故は0件と信用、個人情報の扱いについても安心できます。
プライムウォレット
即日振込を信条にしている『プライムウォレット』は土日祝日でも対応可能な現金化業者。急な出費にも対応しやすく、利用者から人気を集めています。また分割・リボでの支払いにも対応しているので返済計画を立てやすいのも魅力。
かんたんキャッシュ
高いリピート率で83％の方が再度利用している『かんたんキャッシュ』。
すべてのクレジットカードに対応しており、女性スタッフがオペレーターとして常駐してくれているので女性にも安心して利用できます。創業18年の実績があるので取引実績も十分あります。
まとめ
この記事では、クレジットカード現金化の際になぜ本人確認が必要なのか解説してきました。
クレジットカードの現金化はキャッシングに比べて煩わしい審査がない分、お互いの担保できる情報が不可欠になります。古物営業法の観点からも、必ず本人確認が必要なのでそういった社会のルールを守った業者を使うことが賢明です。自身の身を守るうえで参考にしてみてください。